Как открыть корпоративный счет в банке Эстонии

Банки Эстонии, ссылаясь на на требования Евросоюза по усилению борьбы с отмыванием денег, шаг за шагом усложняют процедуру открытия корпоративных счетов зарубежными бенефициарами. Если еще пару лет назад Swedbank открывал счет компании за полчаса сразу после плучения регистрационного номера, то теперь сначала надо подать заявление и ждать решения банка 10-20 дней, которое будет положительным только если бенефициар сможет доказать реальные экономические связи с Эстонией, легальность своих доходов, предоставить по требованию тех или иных банков соответствующие справки.
Это же касается и так называемых Э-резидентов (виртуальных граждан Эстонии), которые открывают или покупают эстонские компании с целью их использования в качестве кошелька в Евросоюзе.

Новым компаниям банки устанавливают поначалу жесткий лимит сумм исходящих транзакций от 5 до 10 тысяч €, который можно увеличивать при предоставлении подтвержденной документально необходимости, что может заказывать по заявлению либо член правления, либо секретарь компании по оформленной в момент подачи заявления на открытие счета не требующей нотариального заверения внутрибанковской доверенности.

С начала года банки в Эстонии начали прекращать обслуживание, по сути закрывать счета, эстонских компаний с зарубежными участниками, которые не ведут коммерческой деятельности в эстонской юрисдикции, и, следовательно, не платят налогов. Таких отказов уже тысячи, что вынуждает иностранных владельцев предприятий обращаться в банки других стран, где открытие счетов зарубежными бенефициарами зачастую оказывается еще сложнее.

Подробности на https://estoest.wordpress.com

18.07.2018